✔ 毎月、資金が足りるか不安になる
✔ 突発的な支払いに備えて資金繰りを明確にしたい
✔ 銀行対応や補助金申請に「資金繰り表を出してください」と言われて困った
そんな中小企業・個人事業主の方に向けて、“無料で今すぐ使える資金繰りテンプレート（スプレッドシート対応）”をご用意しました。
この記事では、資金繰り表の基本・テンプレートの活用法・経理初心者でも安心の使い方まで徹底解説します。
また、社内共有の工夫・銀行提出時のコツ・運用継続のための工夫も盛り込んでいるので、実務レベルでそのまま使えます。
📌 資金繰り表とは？テンプレートを使う理由
- 資金繰り表とは：会社のお金の流れ（収入・支出・残高）を月ごとに記録する表です。
- 資金ショートの予防：数ヶ月先まで見える化することで、突然の支払いに焦らない
- 数字が苦手でもOK：テンプレートに入力するだけで自動計算。直感的に使えます
- スプレッドシートなら：無料・共有可能・スマホからも閲覧OK・自動保存機能付き
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📊 資金繰り表テンプレートの中身を詳しく紹介
- ■ 基本構成：月別の収入・支出・期首残高・期末残高・キャッシュ残高を表示
- ■ 入力欄：売上、補助金、借入、返済、仕入、外注費、家賃、人件費、税金など細かく分類済み
- ■ 自動計算：月末残高や合計金額を自動で集計。ミスが激減
- ■ 補足シート：年間推移グラフ、科目別分析、自動アラート（キャッシュ残が一定以下で赤表示）付き
🛠️ テンプレートの使い方（スプレッドシート／Excel）
- Step1：「ファイル→コピーを作成」で自分のGoogleドライブに保存
- Step2：現状の預金残高を「期首残高」に入力
- Step3：収入・支出をそれぞれカテゴリごとに毎月入力
- Step4：「期末残高」や「資金繰りグラフ」が自動で更新
テンプレート内で使用できる計算式・関数一覧：
- =SUM()
- =IF()
- =ARRAYFORMULA()
- =QUERY()
💡 よくある失敗とその改善ポイント
- ・現金と口座のお金がごっちゃに → 「資金区分」列を追加し、通帳別管理を徹底
- ・入力が続かない → 月1更新のリマインダー設定／チェックリスト化で習慣づけ
- ・資料提出用に体裁が崩れる → 印刷専用シートを別で用意し、提出用フォーマットを分離
📈 銀行・税理士・助成金申請での活用方法
- ✔ 銀行面談：信用のある資金計画の提出資料に
- ✔ 税理士対応：仕訳や決算時の現金確認と照合しやすく
- ✔ 補助金申請：経営計画書に添付して採択率UP
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- ✔ 月次管理・グラフ自動化
- ✔ A4印刷対応・共有用URL付き
- ✔ カスタマイズしやすい構造
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📝 まとめ｜テンプレートを習慣化して“資金繰りの見える化”を
小さな会社やひとり経理の方でも、このテンプレートを使えば資金管理の第一歩が踏み出せます。
お金の不安は「見える化」で激減します。
今日から、無料テンプレで未来の資金をコントロールしましょう！
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